صندوق بنك الإسكندرية الأول أكثر الصناديق المصرية انخفاضاً منذ بداية العام بنسبة 56.54 %

خاص مباشر 

الخميس 30 أكتوبر 2008

في تحليل لأداء الصناديق المصرية منذ بداية العام و حتى نهاية الاسبوع الماضي كان صندوق بنك الإسكندرية الأول ذو العائد الدوري و النمو الرأسمالي أكثر الصناديق المصرية انخفاضاً خلال الفترة من بين سلسلة الانخفاضات التى شهدتها صناديق الاستثمار المصرية البالغ عددها 36 صندوقاً حيث سجل صندوق بنك الإسكندرية الأول نسبة انخفاض بلغت 56.54% لبغلق سعر الوثيقة على 244.05 جنيه مصري مقارنةً بـ 561.57 جنيه مصري في أول العام. و من الجدير بالذكر أن صندوق بنك الإسكندرية الأول هو صندوق مفتوح تم تأسيسه في ديسمبر 1994 و يهدف الصندوق إلى استثمار أمواله في تكوين محفظة متنوعة من الأوراق المالية تشمل أسهم – سندات أذونات خزانة سواء محلية أو عالمية وتدار هذه الاستثمارات بمعرفة خبرة مدربة في الاستثمار في سوق رأس المال وحركته بهدف توزيع عائد دوري وتنمية رءوس الأموال المستثمرة. و قد بلغ العائد على أداء الصندوق منذ 6 سنوات 476.03%.

و فيما يلي توضيح لأداء الصندوق منذ بداية العام:

و الجدير بالذكر أن صندوق بنك الأسكندرية الأول حقق صافى ربح خلال 2007 بلغ 279.603 مليون جنيه مصرى مقارنةً بصافى ربح 92.713 مليون جنيه مصرى خلال 2006 وبزيادة قدرها 186.89 مليون جنيه مصرى بنسبة نمو بلغت 201.58%

يليه صندوق استثمار بنك مصر إيران للتنمية (الأول) ذو العائد التراكمي و التوزيع الدوري و الذي انخفض بنسبة انخفاض بلغت 53.29% ليغلق سعر الوثيقة على 306.27 جنيه مصري مقارنةً بـ 655.7 جنيه مصري في بداية العام، و قد بلغ العائد على أداء الصندوق منذ 6 سنوات 428.1%.

و الرسم البياني التالي يوضح أداء الصندوق التاريخي منذ بداية العام:

و الجدير بالذكر أن صافي أرباح النشاط للصندوق بنك مصر إيران الأول بعد تكلفة التمويل بلغت 48.085 مليون جنيه بنسبة زيادة بلغت 42.58% وذلك خلال الربع الأول من عام 2008 مقارنةً بإجمالي أرباح النشاط بعد تكلفة التمويل خلال نفس الفترة من عام 2007 الذي حقق فيه الصندوق 33.724 مليون جنيه .

و في المرتبة الثالثة للانخفاضات جاء صندوق بنك فيصل الإسلامي والبنك التجاري الدولي و الذي انخفض بنسبة بلغت 52.54% ليغلق سعر الوثيقة على 61.91 جنيه مصري مقارنةً بـ 130.44 جنيه مصري في بداية العام. و أظهرت القوائم المالية لصندوق استثمار بنك فيصل الإسلامي والبنك التجاري الدولي ذو العائد التراكمي أن إجمالي الأصول المتداولة للصندوق بلغت 140.326 مليون جنيه خلال النصف الأول من العام الحالي 2008.

فيما بلغت القيمة الاسمية للوثائق في نفس الفترة 116.065 مليون جنيه بينما بلغ إجمالي حقوق حملة وثائق الاستثمار 138.257 مليون جنيه وبلغ عدد وثائق الصندوق 1.160.650 وثيقة في نهاية يونيو 2008 وبلغت القمية الاستردادية للوثيقة 119.12.

وبلغ إجمالي الارباح المرحلة 38.432 مليون جنيه فيما بلغت خسائر النشاط 6.702 مليون جنيه بيننما بلغ إجمالي خسائر الفترة 6.372 مليون جنيه.

بيان أكبر خمس أسهم مستثمر فيها:

1- شركة أوراسكوم تليكوم القابضة

2- شركة أوراسكوم للإنشاء و الصناعة

3- شركة العز لصناعة حديد التسليح

4- شركة مدينة نصر للإسكان و التعمير

5- شركة مصر الجديدة للإسكان و التعمير

يليه صندوق بنك مصر الإصدار الثالث محققاً نسبة انخفاض بلغت 52.38% ليغلق سعر الوثيقة على 330.55 جنيه مصري مقارنة بـ 694.08 جنيه مصري في بداية العام، و قد بلغ العائد على أداء الصندوق منذ 6 سنوات 472.21%.

يذكر أن صندوق بنك مصر الإصدار الثالث حقق صافى ربح خلال 2007 بلغ 125.539 مليون جنيه مقارنةً بصافى ربح 26.449 مليون جنيه خلال 2006 وبزيادة قدرها 99.09 مليون جنيه مصرى بنسبة نمو بلغت 374.64% ووصل إجمالى قيمة مشتريات الصندوق من الأسهم خلال عام 2007 إلى 282.341 مليون جنيه بينما وصل إجمالى مبيعات الصندوق خلال 2007 إلى 339.867 مليون جنيه .

وفي المرتبة الخامسة جاء صندوق استثمار البنك المصري الخليجي و الذي حقق نسبة انخفاض منذ بداية العام بلغت 52.11% ليغلق سعر الوثيقة على 209.64 جنيه مصري مقارنةً بـ 437.75 جنيه مصري في بداية العام، و قد بلغ العائد على أداء الصندوق منذ 6 سنوات 502.29%. وبلغ صافي أرباح الصندوق 77.496 مليون جنيه خلال عام 2007 بنسبة نمو 2924.09% مقارنة بصافى أرباح 2.562 مليون جنيه خلال عام 2006.

أما عن قائمة الارتفاعات منذ بداية العام، فقد ارتفعت أسعار وثائق 10 صناديق و من الملاحظ انحصار الارتفاعات بين الصناديق المفتوحة ذات العائد الثابت، أي تلك التي تستثمر في الأدوات المالية ذات العائد الثابت و لذلك فهي أقل عرضة للانخفاضات التراجيدية التي أصابت أسواق الأسهم. و قد كان صندوق بنك مصر النقدي أكثر الصناديق المصرية ارتفاعاً منذ بداية العام حيث ارتفع بنسبة ارتفاع بلغت 8.6% ليغلق سعر الوثيقة على 14.11847 جنيه مصري مقارنةً بـ 13 جنيه مصري في بداية العام. و من الجدير بالذكر أن صندوق بنك مصر النقدي هو صندوق مفتوح تم تأسيسه في أغسطس 2004 و يهدف الصندوق بصفة خاصة إلى تقديم وعاء ادخاري واستثماري يوفر السيولة النقدية اليومية عن طريق احتساب عائد يومي تراكمي على الأموال المستثمرة فيه يتم إضافته إلى حساب العميل طرف البنك فى آخر كل يوم.

و الرسم البياني التالي يوضح أداء الصندوق التاريخي:

يليه في المرتبة الثانية للارتفاعات صندوق استثمار البنك الأهلي المصري الرابع النقدي ذو العائد اليومي التراكمي و الذي ارتفع بنسبة ارتفاع بلغت 6.62% ليغلق سعر الوثيقة على 121.44855 جنيه مصري مقارنةً بـ 113.9125 جنيه مصري في بداية العام. يليه صندوق كريدي أجريكول مصر الثالث و الذي حقق نسبة ارتفاع بلغت 6.58% ليغلق سعر الوثيقة على 1066.01 جنيه مصري مقارنةً بـ 1000.2 جنيه مصري في بداية العام، و قد بلغ العائد على أداء الصندوق منذ 6 سنوات 50.58%.

فيما أظهرت القوائم المالية لصندوق استثمار البنك الأهلي المصري الرابع النقدي ذو العائد اليومي التراكمي خلال النصف الأول من عام 2008 عن صافي أصول الصندوق الذي بلغت 2.347.092 مليار جنيه فيما بلغ عدد الوثائق للصندوق 19.858.468 وثيقة خلال نفس الفترة.

و عن ما أظهرته القوائم المالية عن إجمالي إيرادات النشاط فبلغت 48.564 مليون جنيه فيما بلغ عائد الصندوق من أرباح خلال النصف الأول من عام 2008 فبلغ 43.684 مليون جنيه.

وعن سياسة الصندوق الاستثمارية فتسيطر عليها فى المقام الأول المحافظة على رأس المال لتعظيم عائد يهدف إلى منح عائد يومي تراكمي يزيد على متوسط عائد أوعية الاستثمار في مصر.

أما عن المجالات التي يستثمر فيها الصندوق أمواله فهي أذون الخزانة، الودائع البنكية، سندات خزانة، شهادات إدخارية، و وثائق الصناديق الأخري المثيلة وهو ماحافظ على استقرار الصندوق مقارنةً بإداء الصناديق الأخرى خلال تلك الفترة .

و في نفس المرتبة جاء صندوق استثمار البنك التجاري الدولي الأول النقدي ليسجل نسبة ارتفاع مماثلة قدرها 6.58% ليغلق سعر الوثيقة على 134.65 جنيه مصري مقارنةً بـ 126.34 جنيه مصري في بداية العام.

و في المرتبة الخامسة جاء صندوق استثمار بنك الإسكندرية الثاني النقدي ذو العائد اليومي التراكمي ليسجل نسبة ارتفاع بلغت 6.55% ليغلق سعر الوثيقة على 12.2376 جنيه مصري مقارنةً بـ 11.4857 في بداية العام.

و إذا ما قسمنا الصناديق المصرية وفقاً للهدف فسنجد أنه على مستوى الصناديق المفتوحة المتوازنة جاء صندوق استثمار البنك الأهلي المصري الثالث ذو العائد الدوري والتراكمي ليكون أكثر الصناديق انخفاضاً في القائمة مسجلاً بذلك نسبة انخفاض عن بداية العام بلغت 47.81% ليغلق سعر الوثيقة على 71.87 جنيه مصري مقارنة بـ 137.7 جنيه مصري في بداية العام، يليه صندوق استثمار بنك قناة السويس ذو العائد الدوري و التراكمي و الذي انخفض بنسبة 47.74%، بينما كان صندوق البنك الوطني المصري هو الأقل انخفاضاً في القائمة حيث سجل نسبة انخفاض بلغت 16.40%.

و فيما يلي توضيح لأداء بعض صناديق المجموعة:

أما على صعيد الصناديق المفتوحة للأسهم، فنجد أن صندوق بنك الأسكندرية الأول ذو العائد الدوري و النمو الرأسمالي هو أكثر الصناديق انخفاضاً على مستوى المجموعة خاصة و على المستوى الصناديق المصرية عامة منذ بداية العام حيث سجل نسبة انخفاض بلغت 56.54%، يليه صندوق استثمار بنك مصر إيران للتنمية (الأول) و الذي انخفض بنسبة 53.29%، بينما كان صندوق استثمار بنك التعمير والإسكان هو الأقل انخفاضاً في القائمة بنسبة انخفاض بلغت 11.72%، و ذلك مع العلم أن الصندوق قد بدأ نشاطه في مايو 2008.

و بالانتقال إلى مجموعة الارتفاعات و هي مجموعة الصناديق المفتوحة ذات العائد الثابت، فقد كان صندوق بنك مصر النقدي هو الأكثر ارتفاعاً في القائمة و على مستوى الصناديق المصرية ككل حيث ارتفع بنسبة 8.6% كما هو مذكور من قبل، بينما كان صندوق استثمار بنك الشركة المصرفية العربية الدولية الثالث ذو العائد الثالث هو الوحيد و الأكثر انخفاضاً في القائمة بنسبة 0.04% ليغلق سعر الوثيقة على 100.46 جنيه مصري مقارنة بـ 100.5 جنيه مصري في بداية العام.

و فيما يلي توضيح لأداء بعض صناديق المجموعة:

و بالنسبة للصناديق المفتوحة الإسلامية، جاء صندوق بنك فيصل الإسلامي والبنك التجاري الدولي ليكون أكثرهم انخفاضاً بنسبة انخفاض بلغت 52.54%، بينما جاء صندوق استثمار البنك الاهلي المصرى وبنك التمويل المصرى السعودى ليكون الأقل انخفاضاً بنسبة 31.70%.

و على صعيد صناديق توزيع الأصول، فقد كان صندوق المجموعة العربية المصرية للتأمين الأكثر انخفاضاً بين القائمة بنسبة 49.25%، بينما كان صندوق استثمار بنك الشركة المصرفية العربية الدولية- الثانى- التراكمى مع عائد دورى و وثائق مجانية هو الأقل انخفاضاً بنسبة 38.06%.

و استمرت الارتفاعات في مجموعة الصناديق المفتوحة ذات العائد الثابت بالعملة الأجنبية و التي تشمل صندوقي بنك مصر للسيولة باليورو و السيولة بالدولار ليسجلا نسبة ارتفاع بلغت 2.38% و 2.09% على التوالي.

 

ملف تفصيل لتغيرات أسعار الصناديق المصرية منذ بداية العام: