كيف اختار صندوق الاستثمار المناسب لى؟

عزيزي المستثمر ، لكي تستطيع الاجابة على هذا السؤال ، اتبع الخطوات الست التالية:

 

1. حدد هدفك من الاستثمار

   ابدأ بتحديد الهدف الذي تريد تحقيقه من خلال استثماراتك، هل هو لتدبير الأموال لتعليم أولادك، أو لإنشاء مشروع بعد بلوغك سن المعاش، أو لتحقيق قدر من الربح مع توافر الأمان أو ....

   ان تحديد هدفك سوف يسهل عليك اختيار الصندوق المناسب . مثلاً إذا كنت تريد تحقيق ارباحا رأسمالية على مدد طويلة من الزمن دون النظر الى التوزيعات الدورية، فإنه سيكون من المناسب لك اختيار سياسته الاستثمارية هي النمو الرأسمالي .

2. حدد حجم المخاطر التي يمكنك تحملها

   المخاطرة تعني احتمال خسارتك لجزء من أموالك. ولتحديد حجم المخاطر التي يمكنك تحملها اسأل نفسك الى أي مدى تستطيع تحمل انخفاض قيمة استثماراتك وخسارة جزء من اموالك؟ كل ذلك يمكنك من تحديد أي نوع من المستثمرين انت وما هي اهدافك الاستثمارية. وتختلف الصناديق في درجة المخاطر التي تتعرض لها أموالها . وكلما زاد الربح الذي يريد الصندوق تحقيقه كلما زادت درجة المخاطر وعليك أن تختار الصندوق الذي يتناسب مع حجم المخاطر التي يمكنك تحملها.

3. ابدأ في جمع المعلومات

   من أهم مصادر المعلومات التي يمكنك الاعتماد عليها

   •  نشرات اكتتاب الصناديق.

   •  الجرائد اليومية والاقتصادية.

4. ادرس خبرة مدير الاستثمار وكفاءته

   هذه الخطوة مهمة حتى تطمئن ان اموالك في أيد أمينة. وعليك أن تتأكد ان مدير الاستثمار يحمل ترخيص من الهيئة العامة لسوق المال.

5. لا تكتفي بمعرفة أداء الصندوق في الماضي

   عزيزي المستثمر من الافضل أن تدرس خطة الصندوق في المستقبل، لا ان تكتفي بمعرفة أداءه في الماضي.

   فما حققه الصندوق في الماضي ليس بالضرورة يتم تحقيقه في المستقبل.

6. اختر الصندوق الذي يتناسب مع أهدافك الاستثمارية

   والأن بعد أن حددت أهدافك الاستثمارية والمخاطر التي تستطيع تحملها وجمعت كل المعلومات اللازمة، فإنك تستطيع الأن أن تختار الصندوق الذي يناسبك.

7. تابع اداء الصندوق

   والهدف من ذلك ان تتابع اسعار الوثائق وتتأكد من ان هذا الصندوق يحقق لك اهدافك الاستثمارية.

8. تعلم حقوقك كاحد حاملي وثائق الاستثمار

   عزيزي المستثمر اعلم انك عندما تستثمر في صناديق الاستثمار فان لك حقوق من اهمها:

   •  الحق في إدارة الصندوق.

   •  الحق في اختيار مدير الاستثمار.

   •  الحق في التصويت على ميزانيات الصندوق.

   •  الحق في الكوبون أو الأرباح الموزعة أخر العام